Top.Mail.Ru
Рассчитать платёж
Истории клиентов
Отзывы
+7 (4842) 59-59-54
Оставить заявку
Налоговый вычет в 2024 году: как вернуть? Пошаговая инструкция
Меня зовут Артём Староверов - я основатель центра кредитования “Актив”, который помог получить уже более 650 млн рублей. В своём блоге я рассказываю о том, что скрывают банки и делюсь информацией, которая поможет стать богаче. Уже сейчас вы можете воспользоваться моей статьёй и вернуть себе часть суммы, которую вы когда-то потратили. Если после прочтения статьи у вас остались вопросы, буду рад на них ответить.

Налоговый вычет с квартиры - как вернуть до 650 тысяч рублей с покупки квартиры?

Налоговый вычет является возможностью вернуть часть уплаченного подоходного налога. При покупке жилья в ипотеку полагается два таких вычета.

Первый — 13 процентов от стоимости самого жилья (лимит для вычисления составляет 2 миллиона рублей, то есть можно получить максимум 260 тысяч), а второй — 13 процентов от ипотечной ставки, выплаченной банку (ограничение по сумме: не более 3 миллионов рублей, то есть максимум можно вернуть 390 тысяч рублей).

Финализируем: можно вернуть до 650 тысяч рублей.

Удивительно, но подобная процедура не особо популярна в нашей стране. Корень этой проблемы, кроется в низкой финансовой грамотности граждан — о втором вычете, например, знает лишь небольшая часть населения. Специально для вас я подготовил Гайд “как получить налоговый вычет”

Как получить налоговый вычет?

  1. Заполняем налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ).
  2. При погашении процентов по целевым займам (кредитам) необходимо подготовить целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами.
  3. Подготавливаем копии платёжных документов: подтверждающих расходы налогоплательщика при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы); свидетельствующих об уплате процентов по целевому кредитному договору или договору займа, ипотечному договору (при отсутствии или «выгорании» информации в кассовых чеках такими документами могут служить выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом).
  4. При приобретении имущества в общую совместную собственность подготавливаем письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.
  5. Предоставляем в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих фактические расходы и право на получение вычета при приобретении имущества. В случае если в представленной налоговой декларации исчислена сумма налога к возврату из бюджета, вместе с налоговой декларацией необходимо подать в налоговый орган заявление на возврат НДФЛ в связи с расходами на приобретение имущества.

Налоговый вычет по расходам с обучения - как получить?

  1. Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ). Для её заполнения до 25 февраля может понадобиться справка о полученных доходах и удержанных суммах налога за соответствующий год, которую можно получить у работодателя. После 25 февраля данные о доходах и суммах удержанного НДФЛ, полученные от налоговых агентов, будут отображаться в интернет-сервисе «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».
  2. Подготовить комплект документов, подтверждающих право на получение социального вычета по произведенным расходам. Начиная с расходов с 01.01.2024 года для подтверждения права на социальный вычет по обучению необходимо приложить только справку об оплате образовательных услуг для представления в налоговый орган, выданную образовательной организацией и индивидуальным предпринимателем, осуществляющими образовательную деятельность.
  3. Представить заполненную налоговую декларацию и подтверждающие документы. В том числе справки об оплате образовательных услуг для представления в налоговый орган, начиная с расходов, произведенных с 01.01.2024 года, в налоговый орган по месту жительства.

Налоговый вычет по расходам на лечение - как получить до 120.000 рублей?

Кто может получить?

Социальный налоговый вычет на лечение может получить физлицо, оплатившее:
  • Медицинские услуги, в том числе дорогостоящие, оказанные ему самому, его супругу (супруге), родителям, а также детям (в том числе усыновленным) в возрасте до 18 лет (до 24 лет, если дети (в том числе усыновленные) являются обучающимися по очной форме обучения в организациях, осуществляющих образовательную деятельность), подопечным в возрасте до 18 лет (далее - члены семьи);
  • Назначенные врачом лекарства, в том числе для членов семьи;
  • Страховые взносы по договору ДМС, заключенному в целях своего лечения или лечения членов семьи.
Право на получение социального налогового вычета имеют и налогоплательщики, осуществлявшие обязанности опекуна или попечителя над гражданами, бывшими их подопечными, после прекращения опеки или попечительства, если указанные граждане являются обучающимися по очной форме обучения в организациях, осуществляющих образовательную деятельность, в возрасте до 24 лет.

Расходы на лечение детей (в том числе усыновленных) и бывших подопечных в возрасте от 18 до 24 лет учитываются в отношении доходов, полученных начиная с 2022 года.

Как получить?

  1. Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Для её заполнения может понадобиться справка о полученных доходах и удержанных суммах налога, которую можно получить у работодателя. Заполнить декларацию можно с помощью бесплатной программы «Декларация» на сайте Федеральной налоговой службы.
  2. Подготовить комплект документов, подтверждающих право на получение социального вычета по произведенным расходам. В том числе, справки об оплате медицинских услуг для представления в налоговый орган, начиная с расходов с 01.01.2024 года.
  3. Представить налоговую декларацию и подтверждающие документы (справки) в налоговый орган по месту жительства. По общему правилу декларация представляется в налоговый орган по месту жительства не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом (календарным годом). Но если декларация представляется исключительно с целью получения налоговых вычетов, подать её можно в любое время в течение трёх лет по окончании года, в котором были произведены расходы на лечение или приобретение медикаментов.
  4. Дождаться решения налогового органа и возврата денежных средств. Камеральная налоговая проверка представленной налоговой декларации формы 3-НДФЛ проводится в течение трёх месяцев со дня её представления. Сумма излишне уплаченного налога подлежит зачету/возврату в порядке и сроки, установленные ст. 78-79 Налогового кодекса.

Как получить налоговый вычет за физкультурно-оздоровительные услуги?

Как получить вычет?

  1. Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ). Для её заполнения до 25 февраля может понадобиться справка о полученных доходах и удержанных суммах налога за соответствующий год, которую можно получить у работодателя. После 25 февраля данные о доходах и суммах удержанного НДФЛ, полученные от налоговых агентов, будут отображаться в интернет-сервисе «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц». Наиболее удобный способ заполнения налоговой декларации и представления её в налоговый орган – в режиме онлайн посредством интернет-сервиса «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».
  2. Подготовить комплект документов, подтверждающих право на получение социального вычета по расходам на физкультурно-оздоровительные услуги. В том числе, справки об оплате физкультурно-оздоровительных услуг, начиная с расходов с 01.01.2024 года.
  3. Представить заполненную налоговую декларацию и подтверждающие документы (справки) в налоговый орган по месту жительства. В случае, если в представленной налоговой декларации исчислена сумма налога к возврату из бюджета, вместе с налоговой декларацией можно подать в налоговый орган соответствующее заявление для возврата. Сумма излишне уплаченного налога подлежит зачету/возврату в порядке и сроки, установленные ст. 78-79 Налогового кодекса.